El que una empresa tenga un nombre y un logotipo no es impedimento para que delincuentes los utilicen sin autorización para cometer sus fechorías, tal y recientemente lo dio a conocer la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef), quien alertó sobre 30 empresas de préstamos que presentaron este problema.
De acuerdo con la dependencia, tan sólo en 2022, 129 empresas reportaron el robo de su identidad para la ejecución de fraudes mediante créditos falsos, pues no sólo se vieron afectadas en el robo de su nombre comercial, denominación y logotipo, sino que hasta han sido usurpados algunos datos fiscales o administrativos, por lo que aquí te contamos más al respecto.
¿Qué empresas vieron suplantada su identidad?
Según puntualizó el organismo, los delincuentes se hacían pasar por entidades financieras autorizadas y registradas, cambiando algunas letras en el nombre o las formas en los logotipos para que los clientes piensen que se trata de una empresa real, pero al ofrecer créditos piden el envío de información personal por WhatsApp o mensajes de texto, además de pedir anticipos.
Este dinero puede ser solicitado bajo los pretextos del manejo de cuenta, mensualidades, gastos por apertura o incluso de gestión, además de que suelen ofrecer montos que van de los mil y hasta los 200 mil pesos, para una vez que la víctima realice el depósito volverse inlocalizables, cambiando desde su dirección física hasta sus números telefónicos son enviar el crédito.
- Dentro de las empresas usurpadas se encuentran:
- Propela Capital S.A. De C.V., Sofom, E.N.R.
- Money Giver, S.A.P.I. De C.V., Sofom, E.N.R.
- Alend, S.A.P.I. De C.V., Sofom, E.N.R.
- Esquemas Soluciones Capital, S.A. De C.V., Sofom, E.N.R.
- Elatec, S.A. De C.V., Sofom, E.N.R.
- Cinco Dos, S.A. De C.V., Sofom, E.N.R.
- Finaci, S.A. De C.V., Sofom, E.N.R.
- Promoviendo Tu Futuro, S.A. De C.V., Sofom, E.N.R.
- Promotora De Proyectos Legacy, S.A. De C.V., Sofom, E.N.R.
- Tc Laref, S.A. De C.V., Sofom, E.N.R.
- Financiera Amigo, S.A. De C.V., Sofom, E.N.R.
- Arca Financiera Para El Futuro, S.A. De C.V., Sofom, E.N.R.
- Podemos Progresar, S.A.P.I. De C.V., Sofom, E.N.R.
- Sistema De Microcréditos Mac, S.A.P.I. De C.V., Sofom, E.N.R.
- Proyección Económica Y Empresarial, S.A. De C.V., Sofom, E.N.R.
- Sf + Vc México, S.A.P.I. De C.V., Sofom, E.N.R.
- Confianza Económica, S.A. De C.V., Sofom, E.N.R.
- Estrategias Patrimoniales Garantizadas, S.A. De C.V., Sofom, E.N.R.
- Accede A Tus Sueños, S.A. De C.V., Sofom, E.N.R.
- Vision F México, S.A. De C.V., Sofom, E.N.R.
- Prestadora De Servicios Ciclomart, S.A.P.I. De C.V., Sofom, E.N.R.
- Credinal, S.A. De C.V., Sofom, E.N.R.
- Organización Capitalista Empresarial, S.A.P.I. De C.V., Sofom, E.N.R.
- Vanguardia En Créditos, S.A.P.I. De C.V., Sofom, E.N.R.
- Dinerito Audaz, S.A.P.I. De C.V., Sofom, E.N.R.
- Findar, S.A. De C.V., Sofom, E.N.R.
- Vanguardia Fj, S.A.P.I. De C.V., Sofom, E.N.R.
- Desarrollo Universal Del Sureste, S.A. De C.V., Sofom, E.N.R.
- Patrimonio Plus, S.A.P.I. De C.V., Sofom, E.N.R.
- Fast Loans De México, S.A. De C.V., Sofom, E.N.R.
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¿Cómo determinar la legalidad de una empresa de préstamos?
De acuerdo con la Condusef, lo primero que hay que tomar en cuenta al solicitar un crédito es que ninguna institución confiable pide dinero cuando se trata de otorgar un préstamo, por lo que en caso de requerir efectivo se debe tener en cuenta este aspecto; otro paso a seguir es investigar previamente a la institución, lo cual se puede hacer mediante el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (Sipres).
Así mismo, es importante no entregar documentos personales o datos de tarjetas de crédito y menos aún si es a través de redes sociales como Facebook o WhatsApp, además de que no se debe firmar ningún documento sin leerlo de manera cuidadosa; en caso de que el primer contacto se realice vía internet, lo principal es verificar la información de la página y que exista un candado de seguridad.